Guida al trading di criptovalute: concetti e passaggi

Fare trading di criptovalute non è così semplice come potrebbe sembrare dalla semplice comparsa di un pulsante "acquista". Tabella dei prezziOgni processo trading di criptovalute La piattaforma, la coppia di valute, il tipo di ordine, il prezzo di esecuzione e le commissioni sono tutti elementi che compongono il processo, sebbene non tutti vengano visualizzati sullo schermo. Questa guida illustra il funzionamento effettivo del trading, i costi reali e cosa verificare prima di investire denaro reale.

Punti chiave

Prima di confrontare app, indicatori o strategie, parti da questi concetti di base:

• Le operazioni di trading di criptovalute includono una piattaforma, una coppia di valute, un tipo di ordine, un prezzo di esecuzione, commissioni e un bilancio.
• devo Apprendimento per principianti Effettua ordini spot prima di utilizzare future, opzioni, leva finanziaria, bot o copy trading.
• Il costo reale del trading può includere spread, slippage, commissioni di prelievo, oneri fiscali e scarsa liquidità.

Cos'è il trading di criptovalute?

La maggior parte delle persone inizia a fare trading di criptovalute osservando i movimenti dei prezzi e presumendo che la prossima mossa sarà ovvia, ma questo accade raramente. Ogni operazione implica una piattaforma che detiene o gestisce i vostri fondi, una coppia di valute che determina l'asset sottostante rispetto al quale viene stabilito il prezzo dell'operazione, un tipo di ordine che controlla come e quando l'operazione viene eseguita e una serie di commissioni che potrebbero non essere tutte visualizzate nella stessa schermata.

Il trading si differenzia dagli investimenti a lungo termine perché un trader si concentra sul prezzo di ingresso, sul prezzo di uscita, sul tempismo e sulla qualità dell'esecuzione. Un acquirente potrebbe detenere Bitcoin per anni , mentre un trader potrebbe acquistare BTC durante un calo dei prezzi e venderli quando cambiano la liquidità, il momentum o il rischio.

La maggior parte delle operazioni di trading si basa su pochi elementi in movimento:

• L'attività o il contratto che viene scambiato.
• La coppia di valute che ne determina il prezzo.
• Il tipo di comando utilizzato per entrare o uscire.
• La piattaforma che gestisce, esegue, registra e finalizza la transazione.

Questo processo sembra semplice finché non entrano in gioco i dettagli di esecuzione. Un'operazione può fallire perché il prezzo si è mosso, l'ordine è stato eseguito solo parzialmente, l'app ha addebitato commissioni superiori al previsto, la piattaforma ha bloccato i prelievi o il trader ha utilizzato la leva finanziaria senza comprendere il processo di liquidazione.

Come funziona concretamente il trading di criptovalute?

Il trading di criptovalute funziona mettendo in contatto un acquirente e un venditore, instradando un ordine da un'applicazione alla liquidità disponibile o regolando uno scambio con un pool on-chain. L'utente seleziona una coppia di asset, effettua un ordine, riceve un'esecuzione parziale o completa, paga i costi apparenti e occulti e ottiene un credito sulla piattaforma, un saldo nel portafoglio o una posizione contrattuale. Per una comprensione più approfondita dei principi fondamentali del trading, è possibile consultare la guida per principianti al trading di criptovalute.

Coppie di trading e prezzi degli asset

Ogni transazione di scambio di criptovalute coinvolge due asset: uno che si acquista o si vende e un altro che viene utilizzato per determinarne il prezzo. Nella coppia BTC/USDT, Bitcoin è l'asset sottostante e USDT è l'asset utilizzato per la determinazione del prezzo. Nella coppia ETH/USD, Ethereum viene quotato rispetto al dollaro statunitense.

Le stablecoin fungono da asset di riferimento nella maggior parte delle transazioni di criptovalute, poiché consentono ai trader di rimanere sul mercato senza dover trasferire fondi su un conto bancario dopo ogni transazione. Stablecoin come USDT e USDC dominano i volumi di scambio sulla maggior parte dei principali exchange proprio per questo motivo.

Registri degli ordini e matching nel trading di criptovalute

Il book degli ordini elenca gli ordini di acquisto e di vendita aperti a diversi livelli di prezzo. Quando si effettua un ordine di negoziazione, questo viene immediatamente abbinato a uno degli ordini già presenti, oppure il mercato attende che il prezzo raggiunga il livello specificato.

Un ordine a mercato sfrutta la migliore liquidità disponibile al momento. Un ordine limite, invece, attende il prezzo specificato, o un prezzo migliore. Gli ordini di grandi dimensioni su coppie di valute a bassa liquidità possono essere eseguiti su più livelli di prezzo, il che significa che potresti ottenere un prezzo medio peggiore di quello visualizzato sullo schermo. Questo problema di esecuzione è chiamato slippage e verrà discusso più dettagliatamente nella sezione seguente.

ا	Che cosa sta succedendo
Scegli BTC/USDT	L'utente seleziona Bitcoin a un prezzo espresso in USDT.
Effettua un ordine di mercato	La piattaforma esegue gli ordini nei confronti dei venditori disponibili.
Imposta un ordine limite	La piattaforma è in attesa del prezzo scelto o di un prezzo migliore.
Ricevuta implementazione parziale	Solo una parte dell'ordine è stata abbinata alla liquidità disponibile.
Revisione dello storico delle negoziazioni	L'utente riceve un record per il calcolo e la rendicontazione dei costi.

Le coppie di Bitcoin tendono ad avere un'elevata liquidità sui principali exchange, il che limita lo slippage sulla maggior parte degli ordini di piccolo importo. Ethereum segue un andamento simile, sebbene la congestione della rete durante i periodi di maggiore attività possa influire sui tempi di esecuzione sulle piattaforme decentralizzate e causare volatilità dei prezzi a breve termine in Ethereum.

Esecuzione, commissioni e regolamento nel trading di criptovalute

L'esecuzione (fill) è la parte dell'ordine che è stata eseguita. L'ordine può essere eseguito per intero, in parte o non essere eseguito affatto se il prezzo non raggiunge mai il limite specificato.

Le commissioni possono includere commissioni per il market maker, commissioni per il market taker, commissioni di applicazione, commissioni di prelievo dalla rete o spread incorporati nel prezzo visualizzato. Un trader che controlla solo le commissioni principali potrebbe finire per pagare più del necessario, poiché il costo totale del trading è la somma di tutte queste commissioni, e non solo la singola cifra visualizzata inizialmente dalla piattaforma.

Dove vengono depositate le criptovalute dopo le negoziazioni?

Una volta che una transazione spot è stata regolata, l'asset appare come saldo nel tuo conto di scambio. Puoi lasciarlo lì, prelevarlo e trasferirlo in un portafoglio personale oppure utilizzarlo per il tuo prossimo ordine. Ogni opzione comporta rischi diversi. Il saldo del conto di scambio è gestito dalla piattaforma, non da te. Un portafoglio gestito direttamente da te richiede una corretta gestione della chiave privata.

La domanda successiva riguarda il tipo di prodotto utilizzato dal trader, poiché il trading spot, i contratti, il trading over-the-counter (OTC) e le transazioni peer-to-peer (P2P) comportano tutti diversi livelli di rischio associati alla stessa variazione di prezzo. Per saperne di più sulle diverse tipologie di trading di criptovalute, potete consultare la nostra guida completa.

Confronto tra le tipologie di trading di criptovalute: spot, future, opzioni, OTC e P2P

I diversi prodotti di trading di criptovalute creano diversi tipi di esposizione. Mentre il trading spot consente di acquistare o vendere l'asset stesso, i future, le opzioni, il trading over-the-counter (OTC) e il trading peer-to-peer (P2P) modificano la controparte, la modalità di regolamento e i rischi che vanno oltre i grafici.

Tipo di scambio	Ciò che l'utente effettivamente scambia
Trading istantaneo	Proprietà dell'asset in criptovaluta o del suo saldo sulla piattaforma.
Contratti future e perpetui	Un contratto che tiene traccia dell'esposizione futura o permanente ai prezzi.
opzioni	Un diritto, non un obbligo, legato a un prezzo di esecuzione e a una data di scadenza.
Negoziazione over-the-counter (OTC)	Un accordo di grandi dimensioni negoziato con un desk di trading o una controparte.
Scambio tra persone (P2P)	Scambio diretto in cui i rischi di pagamento e di rilascio ricadono tra gli utenti.

Per la maggior parte dei principianti, il trading spot è il punto di partenza ideale. I suoi meccanismi sono trasparenti, non richiede il calcolo di un prezzo di liquidazione e non ci sono date di scadenza dei contratti da tenere d'occhio.

Trading istantaneo di criptovalute

Il trading spot consiste nell'acquisto o nella vendita della criptovaluta stessa a un prezzo pari o vicino al prezzo di mercato corrente. La transazione si conclude con un saldo in criptovaluta, valuta fiat o stablecoin, a seconda del lato della transazione scelto.

Tuttavia, nel trading spot possono sorgere problemi se la piattaforma non è affidabile, la coppia di valute è illiquida o l'asset si muove troppo rapidamente prima che l'ordine venga eseguito. Nessuno di questi rischi scompare semplicemente perché non si utilizza la leva finanziaria.

Contratti future e perpetui nel trading di criptovalute

I contratti future sulle criptovalute offrono un'esposizione al prezzo tramite contratti, anziché attraverso la proprietà diretta dell'asset sottostante. I future perpetui sono la tipologia più comune nel mondo delle criptovalute perché non hanno una data di scadenza, ma prevedono versamenti iniziali e regole di liquidazione che possono chiudere automaticamente la posizione se il mercato si muove in senso contrario alle aspettative.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha avvertito che il trading di future, opzioni e margini può amplificare le perdite nei mercati volatili. Un elenco di piattaforme di scambio di future su criptovalute può aiutarti a confrontare prezzi di liquidazione, tassi di finanziamento, requisiti di margine e commissioni tra le diverse piattaforme. Tutti questi fattori devono essere chiari prima di aprire qualsiasi posizione.

Opzioni e contratti nel trading di criptovalute

Le opzioni sulle criptovalute conferiscono all'acquirente un diritto contrattuale legato a uno specifico prezzo di esercizio e a una data di scadenza. Possono essere utilizzate per coprire una posizione o per speculare sull'andamento del mercato, ma la loro determinazione del prezzo implica variabili come la volatilità implicita, difficili da comprendere senza esperienza.

Il trading di opzioni su criptovalute dovrebbe avvenire solo dopo una conoscenza approfondita dei meccanismi del trading spot, come l'esecuzione degli ordini, gli spread e la gestione delle posizioni. Una guida alle piattaforme di scambio specializzate in opzioni su criptovalute può essere utile per confrontare i termini contrattuali una volta acquisita una solida comprensione delle basi.

Negoziazione over-the-counter (OTC) e peer-to-peer (P2P) di criptovalute

Il trading over-the-counter (OTC) viene tipicamente utilizzato per transazioni di grandi dimensioni (scambi a blocchi) in cui il desk di trading ottiene liquidità al di fuori del book degli ordini pubblico. Sebbene un desk di trading di criptovalute OTC possa ridurre l'impatto visibile sul mercato delle grandi transazioni, introduce problematiche relative alla controparte, al regolamento e alla documentazione non presenti sugli exchange tradizionali.

Il trading peer-to-peer (P2P) connette direttamente gli utenti, spesso con un servizio di deposito a garanzia o intermediazione da parte della piattaforma per custodire i fondi durante la transazione. Controversie sui pagamenti, ricevute falsificate e normative regionali rendono questo percorso inadatto ai principianti. Gli swap on-chain rappresentano un percorso correlato, e gli exchange decentralizzati (DEX) spiegano in che modo il loro funzionamento si differenzia sia dal trading over-the-counter (OTC) che dalle piattaforme centralizzate.

Ordini a mercato, ordini limite, spread e slippage nel trading di criptovalute

Il tipo di ordine determina se un trader preferisce la velocità o il controllo del prezzo. Un ordine a mercato richiede un'esecuzione rapida, mentre un ordine limite imposta un limite di prezzo, ed entrambi possono costare più del previsto quando gli spread e la liquidità sono bassi.

Ordini di mercato ed esecuzione rapida nel trading di criptovalute

Un ordine di mercato acquista o vende istantaneamente per qualsiasi liquidità disponibile. Non sceglie il prezzo finale, ma solo la direzione e il volume.

Gli ordini a mercato funzionano bene nelle coppie di valute ad alta liquidità e basso volume di scambio. Tuttavia, nelle coppie di valute poco scambiate o durante i mercati volatili, un ordine a mercato può essere eseguito a prezzi peggiori in diverse occasioni, poiché la liquidità disponibile si esaurisce a ogni livello e l'esecuzione successiva avviene al prezzo peggiore successivo.

Ordini limite e controllo dei prezzi nelle criptovalute

Un ordine limite specifica il prezzo massimo che sei disposto a pagare come acquirente o il prezzo minimo che sei disposto ad accettare come venditore. Questo ti offre un maggiore controllo sui costi di esecuzione, ma comporta il rischio che l'ordine non venga eseguito se il prezzo non raggiunge il tuo obiettivo.

In pratica, la scelta tra un ordine a mercato e un ordine limite dipende dal fatto che si preoccupi maggiormente di concludere la transazione o di ottenere un determinato prezzo.

Spread, slippage e profondità del book degli ordini nelle criptovalute

Lo spread è la differenza tra il miglior prezzo di acquisto disponibile e il miglior prezzo di vendita disponibile in un dato momento. Se acquisti e vendi lo stesso asset immediatamente, perderai questo spread, ancor prima di pagare eventuali commissioni.

Lo slippage è la differenza tra il prezzo visualizzato prima di cliccare e il prezzo effettivamente ricevuto. Un book degli ordini poco profondo, ovvero con un basso volume di scambi a ogni livello di prezzo, aggrava lo slippage perché un ordine di medie dimensioni richiede diversi livelli per essere eseguito.

Problema di costi o di implementazione	Perché i principianti se ne accorgono solo dopo aver concluso l'affare?
Differenza di prezzo (spread)	Il prezzo di acquisto è superiore al prezzo di vendita nello stesso momento.
scivolamento di prezzo	Il prezzo di esecuzione differisce dal prezzo visualizzato prima di cliccare.
Tariffa terminale	L'esecuzione immediata potrebbe costare di più rispetto alla liquidità disponibile in attesa.
Commissione di prelievo	Il trasferimento di fondi al di fuori della piattaforma può comportare costi aggiuntivi Costo della rete Oppure una piattaforma.

Le commissioni di trading sulle criptovalute sono solo un aspetto della qualità di esecuzione. Un'operazione a basso costo su una piattaforma con scarsa liquidità può risultare, in definitiva, più costosa di un'operazione con commissioni leggermente superiori su una piattaforma con un book di ordini ampio e ben gestito.

Perché le commissioni basse possono rivelarsi costose nel trading di criptovalute

Le basse commissioni pubblicizzate spesso nascondono spread, costi di instradamento, commissioni di prelievo e importi minimi d'ordine. Le piattaforme basate su app possono inoltre applicare strutture tariffarie diverse a seconda della schermata o del canale utilizzato per effettuare gli ordini. Prima di utilizzare qualsiasi piattaforma, è fondamentale verificare il tariffario completo, non limitandosi alle sole tariffe principali per market maker e market taker.

Come iniziare a fare trading di criptovalute

Saltare la fase di configurazione e passare direttamente all'acquisto è l'errore più comune tra i principianti nel mondo delle criptovalute. I seguenti passaggi vi aiuteranno a mettere in prospettiva le decisioni fondamentali, garantendovi un inizio consapevole e sicuro.

Passo 1: Comprendi l'essenza di ciò che stai acquistando.
Prima di depositare qualsiasi somma sul tuo conto, devi comprendere l'asset che intendi negoziare, la coppia di valute che stai utilizzando e le regole della piattaforma che stai usando. Ad esempio, sapere che BTC/USDT significa acquistare Bitcoin con Tether è fondamentale prima di effettuare qualsiasi ordine di acquisto.

Passaggio 2: Scegli una piattaforma di trading affidabile con commissioni trasparenti e supporto per i prelievi.
Verifica che la piattaforma supporti la tua area geografica, pubblichi il tariffario completo e consenta prelievi verso un portafoglio esterno. Un elenco di piattaforme di trading per principianti può essere un utile punto di partenza.

Passaggio 3: Proteggi il tuo account prima di depositare fondi.
Attiva l'autenticazione a due fattori sull'app, scegli una password univoca e sicura e attiva le liste di prelievo consentite, se la piattaforma offre questa funzionalità. Tutti questi passaggi devono essere completati prima che i fondi possano essere trasferiti sul tuo conto.

Passaggio 4: Inizia effettuando un deposito demo e prelevandone una parte.
Prima di investire denaro reale, invia una piccola somma alla piattaforma e poi prova a prelevarne una parte. Se la piattaforma ritarda o blocca il prelievo, è un segnale che dovresti fermarti e non procedere oltre.

Passaggio 5: Esercitati con ordini a mercato e ordini limite con un piccolo importo.
Effettua ordini a mercato e ordini limite utilizzando un importo che puoi permetterti di perdere. L'obiettivo di questa fase è comprendere come funzionano in pratica le esecuzioni, le commissioni e i saldi, non generare profitti.

Passaggio 6: Registra ogni operazione dall'inizio.
Annotate il prezzo di ingresso, il prezzo di uscita, le commissioni pagate, il motivo dell'operazione e il risultato finale. Questa registrazione diventerà il vostro unico e affidabile riferimento per valutare cosa funziona e cosa non funziona nelle vostre strategie.

Passaggio 7: Esaminare gli errori prima di aumentare il volume di trading.
Dopo aver completato da 10 a 20 operazioni, esamina attentamente i tuoi registri. Cerca schemi ricorrenti che hanno portato a perdite, siano esse dovute a commissioni elevate, esecuzioni errate o decisioni dettate dall'emotività, prima di considerare di aumentare la dimensione della tua posizione di trading.

Una volta stabilita e consolidata questa routine, comprendere i portafogli di criptovalute per principianti diventa fondamentale prima di trasferire ingenti somme dalla piattaforma di trading. La gestione delle chiavi private e delle frasi di recupero comporta dei rischi specifici che è necessario comprendere.

Indicatori di trading di criptovalute spiegati per principianti

Grafici e indicatori aiutano a organizzare le informazioni sul mercato delle criptovalute, ma non ne prevedono gli esiti. Sono strumenti per porre domande più pertinenti su prezzo, volume, trend e momentum, e dovrebbero essere utilizzati come uno degli elementi da considerare, non come segnali isolati su cui agire.

Prezzo, dimensioni e tempistiche

Per comprendere l'andamento del mercato, i grafici di trading delle criptovalute mostrano il prezzo nel tempo, con il volume generalmente indicato al di sotto. L'intervallo temporale è fondamentale perché la stessa azione dei prezzi potrebbe apparire come un trend importante su un grafico a cinque minuti, mentre su un grafico giornaliero potrebbe sembrare solo rumore di fondo.

I principianti spesso confondono i rialzi a breve termine, inclusi i massimi improvvisi causati da bassa liquidità (o "ombre") e i movimenti guidati dalle notizie, con inversioni di tendenza permanenti. Controllare almeno due intervalli temporali prima di intraprendere qualsiasi azione riduce questo rischio.

Medie mobili, indice di forza relativa (RSI), MACD e livelli di supporto

Le medie mobili, l'indice di forza relativa (RSI), la convergenza/divergenza delle medie mobili (MACD) e le zone di supporto o resistenza sono tra gli indicatori di trading di criptovalute più comunemente utilizzati, ognuno dei quali riassume l'andamento passato dei prezzi in modo diverso.

Ciascun indicatore risponde a una domanda diversa:

• Le medie mobili mostrano la direzione generale del mercato, ma sono in ritardo rispetto all'andamento dei prezzi.
• L'indice di forza relativa (RSI) mostra se la dinamica di mercato è forte o debole, non se un'inversione di tendenza è garantita.
• L'indicatore MACD confronta le variazioni di momentum tra due medie mobili e segnala quando queste variazioni divergono.
• I livelli di supporto e resistenza definiscono i livelli di prezzo ai quali gli operatori di mercato hanno storicamente reagito, acquistando o vendendo.

Non esiste un elenco fisso di indicatori che funzioni in tutte le condizioni di mercato e in tutti gli orizzonti temporali. I principianti traggono maggior beneficio dal comprendere cosa misura ciascun indicatore, piuttosto che cercare di raccoglierne il maggior numero possibile.

Segnali falsi e conferma

I falsi segnali si verificano quando un indicatore segnala un movimento che si rivela rapidamente inefficace. Sono più comuni nei mercati volatili o laterali, nei periodi di bassa liquidità, in concomitanza con eventi di rilievo e in seguito a ribassi consecutivi che possono portare a movimenti di prezzo bruschi e temporanei.

La conferma è il processo di verifica che più fattori, tra cui la variazione dei prezzi, i volumi e il trend generale, puntino tutti nella stessa direzione prima di intraprendere qualsiasi azione. Questo processo non elimina il rischio, ma riduce la probabilità di agire sulla base di un singolo segnale fuorviante.

Perché gli indicatori non sostituiscono la gestione del rischio?

Sebbene gli indicatori possano supportare un piano di trading, non possono determinare quanto rischio assumere, dove posizionare un ordine di stop-loss o qual è la perdita massima accettabile, quindi la gestione del rischio dovrebbe essere la priorità assoluta.

Un trader che utilizza una configurazione di indicatori perfettamente valida ma rischia troppo su una singola operazione può perdere denaro a causa di commissioni, slippage o perché un ordine stop-loss viene posizionato su una ombra temporanea prima che il mercato si muova come previsto.

Piattaforme, app e broker per il trading di criptovalute simili a Robinhood

Una piattaforma di trading di criptovalute è il luogo in cui vengono ricevuti i tuoi ordini, i tuoi fondi vengono custoditi o gestiti, le tue transazioni vengono registrate e vengono determinati i prodotti a cui puoi accedere. La piattaforma che scegli influisce sulla custodia, sugli asset disponibili, sui tipi di ordini, sulle regole di prelievo, sui tempi di attività e sulle possibilità di esportazione dei dati fiscali. Per i principianti, comprendere questi aspetti è fondamentale prima di iniziare a fare trading, e puoi consultare la nostra guida per principianti al trading di criptovalute.

Borse centralizzate (CEX)

Le piattaforme centralizzate offrono agli utenti trading basato su account, book degli ordini, possibilità di deposito in valuta fiat e assistenza clienti. Queste piattaforme rappresentano il punto di partenza più ovvio quando si confrontano le opzioni disponibili, poiché consolidano finanziamenti, ordini, saldi e cronologia delle transazioni in un unico luogo. Ci si potrebbe chiedere: l'assenza di Bitcoin nel proprio portafoglio di investimenti significa perdere rendimenti significativi?

Il compromesso, tuttavia, risiede nella custodia. Il saldo detenuto su una piattaforma centrale è custodito dalla piattaforma stessa, e i wallet con custodia differiscono dai wallet in cui si conserva la propria chiave privata. Un centro di scambio di criptovalute è un utile punto di partenza per comprendere i diversi tipi di piattaforme, le gamme di prodotti e la copertura geografica prima di depositare fondi.

Negoziare criptovalute tramite app di intermediazione

Le app di trading di criptovalute che operano con un modello di intermediazione offrono un'interfaccia più semplice, rinunciando ad alcune complessità, ma questa semplicità spesso si traduce in un numero inferiore di tipi di ordini, diverse modalità di gestione delle commissioni, opzioni di prelievo limitate o regole specifiche della piattaforma che potrebbero non essere immediatamente evidenti dalla schermata principale. Se ti stai chiedendo come iniziare, puoi imparare come acquistare Bitcoin sul tuo dispositivo.

Prima di finanziare qualsiasi app di trading di criptovalute, verifica le regole di prelievo, la struttura delle commissioni, il metodo di instradamento e la disponibilità dell'app nella tua regione. La schermata di comando dell'app non deve essere confusa con il quadro completo di ciò che stai accettando.

Scambi decentralizzati (DEX)

Le piattaforme decentralizzate consentono agli utenti di effettuare transazioni direttamente da un portafoglio digitale tramite smart contract o pool di liquidità, senza cedere la custodia a una piattaforma centrale. Questo tipo di piattaforma elimina un tipo di rischio di custodia, ma ne introduce altri, tra cui errori di gestione del portafoglio, commissioni di transazione (gas fee), esposizione al valore intrinseco di MEV (Memorandum Equivalent Value) e vulnerabilità degli smart contract.

I wallet con custodia autonoma offrono maggiore libertà e responsabilità rispetto agli account delle piattaforme. Per i principianti che desiderano comprendere la differenza, il Cryptocurrency Wallets Center fornisce una spiegazione dettagliata di come la custodia dell'account differisce, nella pratica, dalla custodia del wallet.

Applicazioni di trading, interfacce di programmazione delle applicazioni (API) e software

Oltre alla piattaforma di trading vera e propria, i trader di criptovalute utilizzano spesso strumenti di analisi grafica, avvisi di prezzo, tracker di portafoglio, strumenti per l'esportazione dei dati fiscali, bot di trading e registri giornalieri. Un eccesso di strumenti non migliora necessariamente un processo di trading debole e, per i principianti, la priorità dovrebbe essere una piattaforma che offra anteprime chiare dei grafici, prelievi affidabili, solidi controlli di sicurezza e registri di trading scaricabili. È inoltre importante essere consapevoli dei potenziali rischi per la sicurezza, come le frodi con SIM card utilizzate per rubare criptovalute.

Gestione del rischio, leva finanziaria ed errori da principiante

La gestione del rischio è lo scudo che limita i danni che una singola operazione errata può infliggere al tuo conto. Questa gestione include la dimensione della posizione, gli ordini di stop-loss, le regole di leva finanziaria, il monitoraggio delle commissioni, l'affidabilità della piattaforma e il comportamento post-perdita, compresi i modelli che portano i trader ad aumentare la posizione quando dovrebbero invece ritirarsi.

Determinazione della dimensione della posizione e delle regole di stop-loss

Il dimensionamento della posizione si riferisce alla decisione relativa alla quantità di capitale da allocare a una singola operazione. Un ordine stop-loss, invece, specifica il prezzo o la condizione al quale un'operazione diventa non valida e la posizione deve essere chiusa.

Gli ordini stop-loss non sono garantiti per essere eseguiti esattamente al prezzo specificato. Nei mercati delle criptovalute, caratterizzati da un'elevata volatilità, un ordine stop-loss potrebbe slittare, essere attivato durante una temporanea fase di "ombra" della candela o non raggiungere affatto il prezzo previsto prima che il mercato si riprenda.

Leva finanziaria e liquidazione

La leva finanziaria nelle criptovalute consiste nell'assumere una posizione di valore superiore al capitale depositato, utilizzando un margine o un'esposizione presa in prestito. Una piccola variazione di prezzo può quindi tradursi in un profitto o una perdita relativamente maggiori. La liquidazione si verifica quando la piattaforma chiude automaticamente la posizione perché il conto non è più in grado di coprire l'esposizione presa in prestito.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha avvertito che la volatilità può amplificare profitti e perdite nei contratti futures a margine. Qualsiasi investitore principiante che non sia in grado di spiegare il prezzo di liquidazione, il tasso di finanziamento, i requisiti di margine e l'esposizione totale alle commissioni non dovrebbe utilizzare la leva finanziaria. Questi dati devono essere chiari prima di aprire una posizione, non dopo che si è verificata una perdita.

Paura di perdersi qualcosa (FOMO), trading di vendetta e trading eccessivo

La paura di perdere l'occasione (FOMO, Fear Of Missing Out) spinge i trader ad aprire posizioni dopo che il movimento di prezzo si è già verificato. Il trading di vendetta, d'altro canto, induce i trader ad aumentare la dimensione delle posizioni dopo una perdita nel tentativo di recuperarla. L'overtrading, con le relative commissioni e la stanchezza decisionale, porta a un continuo depauperamento del conto, anche durante i periodi in cui le operazioni sono generalmente redditizie.

Una lista di controllo dei rischi scritta aiuta a individuare questi schemi prima che diventino costosi:

• Annota l'idea di trading prima di metterla in pratica.
• Prima di pensare al profitto, stabilite la perdita massima accettabile.
• Non aumentare la dimensione della posizione dopo una perdita.
• Dopo aver ripetutamente violato le tue stesse regole, interrompi le operazioni di trading per la giornata.
• Analizza le commissioni e le variazioni di prezzo insieme all'esito della transazione, non solo la cifra del profitto o della perdita.

Il trading di criptovalute può essere redditizio per alcuni trader disciplinati, ma la redditività non è mai garantita e una serie di colpi di fortuna non assicura un processo affidabile.

Affidabilità della piattaforma e dati fiscali

Interruzioni della piattaforma, sospensioni dei prelievi, svalutazioni di asset e verifiche dei conti possono influire sulla tua capacità di chiudere una posizione quando necessario. Si tratta di rischi della piattaforma che esistono indipendentemente da quanto sia ben impostata l'operazione stessa.

La documentazione fiscale tiene traccia di ogni transazione. L'Internal Revenue Service (IRS) considera gli asset digitali come proprietà e i profitti, le perdite e i redditi derivanti dalle transazioni in criptovalute sono soggetti a tassazione. Mantieni in ordine fin da subito i registri delle commissioni, le dichiarazioni del costo di acquisizione, i registri dei trasferimenti di portafoglio e le esportazioni dalla piattaforma. Correggere una documentazione disordinata un anno dopo richiede molto più impegno che acquisire questa abitudine fin dall'inizio.

Truffe, piattaforme false e controlli di sicurezza dell'account

Le truffe legate al trading di criptovalute sono diffuse: i siti web falsi spesso imitano l'aspetto di piattaforme legittime, mostrano saldi di conto fasulli e bloccano i prelievi finché la vittima non paga una commissione per sbloccare i fondi. Poiché gli elenchi di piattaforme false non vengono aggiornati a lungo, comprendere gli schemi di comportamento fraudolento è più utile di qualsiasi lista nera specifica.

Prima di inviare denaro, verifica i seguenti segnali di allarme:

• Uno sconosciuto ha spostato la conversazione su WhatsApp, Telegram o in un gruppo privato.
• Un professore, un assistente, un mentore o qualcuno con cui hai stretto un legame emotivo ti ha indirizzato verso una determinata piattaforma.
• La piattaforma mostra profitti in aumento, ma richiede commissioni per tasse, svincoli o verifiche prima di consentire qualsiasi prelievo.
• Il dominio è nuovo, utilizza una versione errata di un nome di un marchio noto oppure differisce dal dominio ufficiale e affidabile.
• L'assistenza clienti scoraggia o ritarda le richieste di interruzione del periodo di prova.
• È emerso un servizio di rimborso dopo che i fondi erano già stati congelati e che richiedeva il pagamento anticipato in criptovaluta per il loro sblocco.

Sia la FTC che la SEC hanno emesso avvisi riguardanti siti di trading di criptovalute fraudolenti, screenshot di account falsi e truffe che utilizzano certificati contraffatti e promesse di rendimenti fissi. I controlli di sicurezza dovrebbero essere effettuati prima del primo deposito, non dopo che si è verificato un problema. Utilizza password univoche, l'autenticazione a due fattori (2FA) tramite app, elenchi di autorizzazione al prelievo laddove la piattaforma li offra e domini affidabili salvati nei preferiti. Le pratiche di sicurezza di base come la 2FA e le password univoche sono più importanti della scelta della piattaforma giusta. Un elenco degli exchange di criptovalute più sicuri può aiutarti a confrontare le loro pratiche di cold storage, la copertura assicurativa e la cronologia degli audit.

Nessuna valutazione può sostituire la tua verifica personale dell'URL, del comportamento di download e del percorso di supporto.

domande comuni

Il trading di criptovalute è redditizio?

Il trading di criptovalute può essere redditizio per alcuni trader esperti, ma non esiste alcuna garanzia di profitto. Commissioni, spread, slippage, leva finanziaria, tasse, truffe ed emozioni possono annullare qualsiasi guadagno.

È possibile fare trading di criptovalute 24 ore su 24, 7 giorni su 7?

Gli orari di negoziazione delle criptovalute sono praticamente continui poiché molti exchange operano tutti i giorni, ma le piattaforme possono temporaneamente sospendere le negoziazioni, effettuare interventi di manutenzione, limitare i prelievi o subire interruzioni del servizio. Inoltre, i mercati continui non eliminano i rischi di liquidità durante i periodi di minore attività, quando il numero di partecipanti attivi è inferiore.

Il trading di criptovalute tramite Robinhood è equivalente al trading su una piattaforma di scambio di criptovalute tradizionale?

Fare trading di criptovalute tramite Robinhood non è automaticamente la stessa cosa che utilizzare un exchange di criptovalute a tutti gli effetti. L'approccio del broker al trading di criptovalute può differire in termini di tipologie di ordini, instradamento, commissioni, asset, trasferimenti, custodia, accesso regionale e rendicontazione fiscale.

Qual è la differenza tra il trading spot di criptovalute e il trading di futures?

Il trading spot di criptovalute prevede l'acquisto o la vendita diretta dell'asset sottostante o del saldo della piattaforma. I contratti futures e perpetui, invece, sono contratti che replicano l'andamento del prezzo e possono includere leva finanziaria, pagamenti di finanziamento, richieste di margini e rischi di liquidazione.

Qual è il modo più sicuro per i principianti di esercitarsi nel trading di criptovalute?

Il modo più sicuro per i principianti di esercitarsi nel trading di criptovalute è attraverso la formazione, un simulatore di trading, il trading demo, piccoli ordini di prova e la tenuta di un registro prima di utilizzare capitale reale. La pratica dovrebbe includere commissioni, errori e test di prelievo.

Come si fa a capire se un sito di trading di criptovalute è falso?

Un sito di trading di criptovalute potrebbe essere falso se ti è stato segnalato tramite messaggio privato, promette rendimenti garantiti, blocca i prelievi, richiede commissioni aggiuntive per sbloccare i fondi, utilizza un dominio simile a quello autentico o mostra saldi non verificabili. Interrompi immediatamente l'invio di denaro e segnala il sito anziché pagare commissioni extra per riottenere l'accesso.