Dalle ultime settimane è emerso chiaramente che la volatilità del mercato non scomparirà tanto presto. Come possono quindi gli investitori trarne profitto e adattarsi, indipendentemente dalle circostanze? Ecco tre strategie suggerite dai massimi esperti interni e dai collaboratori di MoneyShow.
Poche cose sono entusiasmanti quanto l'impennata dei prezzi delle azioni in borsa. In un attimo i vostri centri commerciali sprofonderanno nell'abisso. Un attimo dopo, vedi che il prezzo sale alle stelle e inizi a cercare freneticamente nelle agenzie di stampa, sui social media o nei canali televisivi finanziari per scoprire cosa è successo.
L'unico problema? Di solito, i picchi giornalieri più significativi si verificano nei mercati ribassisti, non nei mercati rialzisti!
Dare un'occhiata a Grafico giornaliero MoneyShow Questo, con i dati di Hulbert Ratings e MarketWatch. L'indice Nasdaq 100 è stato creato nel 100. Da allora, solo il 1985% delle giornate di negoziazione (fino alla metà del 16) si è verificato durante periodi di mercato ribassista.
Tuttavia, ben il 90% dei giorni con i maggiori “rialzi” (guadagni del 10% o più) si sono verificati durante i periodi di ribasso dei mercati. Lo stesso è avvenuto per la stragrande maggioranza degli aumenti "a razzo" del 5% o più.
Poi c'è il Dow Jones Industrial Average, il nonno dei principali indici. Consulta questa tabella dei 10 maggiori aumenti giornalieri in percentuale tratta da Wikipedia.
Come si può notare, 6 dei 10 si sono verificati tra il 1929 e il 1933... due dei rimanenti nell'ottobre 2008... mentre l'ultimo nel marzo 2000. L'incremento maggiore è stato del 15.3% nel marzo 1933, mentre il decimo è stato del 9.4% nel febbraio 1932.
Se conosci la storia del mercato, sai qualcosa anche di quei periodi. È successo durante, all'inizio o dopo la fine di alcuni dei peggiori mercati ribassisti del Dow Jones della storia!
Tenetelo a mente quando vedete giornate come il 9 aprile... o un picco improvviso durante il giorno. La chiave per una trasformazione duratura non sta solo in uno o due rapidi rimbalzi. È il processo di costruzione di una base stabile che può gettare le basi per un movimento più robusto e potente.
Di recente ho parlato di due strategie per generare reddito in questo difficile contesto di mercato. Sebbene la vendita di opzioni coperte e l'inserimento di opzioni nude sia una strategia conservativa, alcuni investitori preferiscono un approccio "impostalo e dimenticatene". Fortunatamente, esiste una soluzione semplice: le obbligazioni.
Forse non hai mai investito in un'obbligazione prima, ma capirlo è più facile di quanto pensi. Quando si acquistano azioni, si diventa proprietari di una parte di una società. Ma quando si acquista un'obbligazione, si diventa creditori della società. Come sa chiunque abbia mai posseduto un'azienda, i creditori vengono pagati prima dei proprietari. Altrimenti i creditori ti ruberanno l'attività.
Un'obbligazione è un contratto tra un debitore (la società) e un prestatore (il detentore dell'obbligazione). La società deve pagare ai detentori delle obbligazioni un importo predeterminato di interessi in date specifiche e poi rimborsare l'intero prestito alla data di scadenza. Non ci sono termini o condizioni. Non c'è margine di manovra. Se la società non adempie a questi obblighi, è inadempiente e viene avviata la procedura fallimentare.
Se il prezzo delle azioni scende, devi pregare che salga di nuovo e ti compensi. Se il prezzo dell’obbligazione scende, “non importa”, perché la società pagherà 1,000 dollari per obbligazione alla data di scadenza, qualunque cosa accada. In caso contrario, sono inadempienti.
La maggior parte delle obbligazioni sono incredibilmente sicure. Le obbligazioni investment grade subiscono un default a un tasso molto basso, molto inferiore all'1%. Le obbligazioni non investment grade, note anche come obbligazioni ad alto rendimento o "junk bond", risultano inadempienti circa il 4% delle volte. Tuttavia, la stragrande maggioranza di questi default riguarda obbligazioni con rating basso, pari o inferiore a CCC. Un'obbligazione con rating B- o superiore ha una probabilità di default molto bassa.
Infine, la caratteristica che preferisco delle obbligazioni è che sai esattamente quanto guadagnerai in un determinato periodo di tempo. Non avrai mai questo tipo di certezza con le azioni.
In breve, le obbligazioni forniscono reddito e sicurezza, senza essere esposte alla volatilità del mercato azionario. Se le forti oscillazioni del mercato azionario ti stanno stressando, potresti prendere in considerazione di investire una parte del tuo denaro in singole obbligazioni.
La recente flessione del mercato ha messo in vendita alcuni ottimi titoli azionari con dividendi. Il settore energetico di metà ciclo è stato un settore in voga per diversi anni, con conseguenti prezzi azionari elevati e bassi rendimenti attuali. io amo Società di investimento Plains GP Holdings LP (PAG).
Il 31 marzo, PAGP ha ottenuto un rendimento di circa il 7%. Ora, con il prezzo delle azioni in calo di oltre 2 dollari, il rendimento si avvicina all'8%. PAGP è la società con la crescita dei dividendi più forte nel portafoglio Dividend Hunter, con una crescita annua di oltre il 10%. L'acquisto di azioni PAGP in vendita garantisce un ottimo rendimento e una crescita del reddito futuro.
Considerata la recente flessione del mercato, è una buona idea anche analizzare l'andamento del proprio portafoglio. Sebbene si tratti di una generale flessione del mercato, alcuni settori e persino alcuni titoli azionari avranno performance migliori di altri. Quando ciò accade, mi piace usare Magnifi per eseguire un controllo dello stato del portafoglio.
Azione consigliata: acquistare PAGP.
