L'evoluzione delle politiche tariffarie statunitensi ha causato volatilità nel mercato azionario. Ad aprile, l’indice S&P 500, un indice di riferimento per i titoli a grande capitalizzazione, è sceso di 20% Dal massimo di febbraio, prima di rimbalzare e registrare una perdita del 3% per l'anno. Questa volatilità può avere effetti devastanti sui rendimenti del portafoglio, ma crea anche opportunità per gli investitori a lungo termine.
Questa guida spiega come utilizzare il nostro semplice e gratuito strumento di screening dei titoli per individuare in pochi minuti quelle opportunità (buoni titoli con potenziale di rialzo). Include anche suggerimenti per ricercare tali azioni per assicurarsi che siano in linea con i propri obiettivi di investimento.
1. Scegliere lo strumento di screening delle scorte giusto
Gli strumenti di screening delle azioni sono applicazioni che filtrano le azioni in base a criteri da te specificati. Questi strumenti possono essere incredibilmente potenti in due scenari principali:
- Quando hai familiarità con le metriche e le caratteristiche associate al tipo di stock di cui hai bisogno.
- Oppure quando si desidera simulare un portafoglio per testare un'ipotesi di investimento basata su parametri. Ad esempio, puoi selezionare le metriche che desideri visualizzare nei titoli azionari con dividendi investibili. È possibile effettuare uno screening in base a queste metriche e creare una watchlist del portafoglio in base ai risultati. Il comportamento di un portafoglio nel tempo può convalidare la tua tesi di investimento o riportarti al punto di partenza per apportare modifiche. *Nota dell'esperto: è fondamentale scegliere parametri che riflettano accuratamente i tuoi obiettivi di investimento.*
Stockanalysis.com و finviz.com Hanno degli strumenti di screening azionari online molto popolari e gratuiti. *Suggerimento: cercate strumenti di screening azionario che forniscano dati storici per il backtesting.*
2. Determinare i criteri di investimento
È possibile individuare i titoli S&P 500 con potenziale di rialzo utilizzando quattro criteri:
- Inclusione nell'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500). Le azioni Standard & Poor's 500 (S&P 500) sono società grandi e affermate che soddisfano requisiti di redditività e liquidità. Nonostante vi siano delle eccezioni, le società dell'indice S&P 500 hanno generalmente maggiore solidità e stabilità finanziaria rispetto alle società più piccole. Questo criterio evidenzia rapidamente le aziende che potrebbero essere meglio preparate a gestire una crisi economica.
- Variazione negativa del prezzo delle azioni dall'inizio dell'anno. Gli investitori potrebbero reagire in modo eccessivo alle notizie economiche e agli aggiornamenti aziendali. Questa reazione eccessiva spinge i prezzi delle azioni in territorio di svendita. Sarà necessario effettuare ulteriori ricerche su ogni azione per determinare se il prezzo basso è temporaneo o riflette adeguatamente il valore della società.
- L'aumento del prezzo obiettivo è superiore al 20%. Gli obiettivi di prezzo sono le aspettative degli analisti sul prezzo futuro di un titolo azionario, solitamente entro 12 mesi. In genere i siti web finanziari calcolano la media di queste previsioni per ogni azione e visualizzano la media come obiettivo di prezzo consensuale. Il potenziale rialzo è la differenza percentuale tra l'obiettivo consensuale e il prezzo attuale del titolo. *Nota: queste previsioni si basano su modelli analitici e potrebbero non avverarsi necessariamente.*
- Il giudizio degli analisti è "acquisto" o "forte acquisto". Gli analisti non sono infallibili, ma le loro opinioni sono ben informate. Questo criterio dovrebbe essere coerente con un forte aumento del prezzo obiettivo. *Le valutazioni degli analisti sono un'indicazione delle loro aspettative sulla performance di un titolo azionario sulla base di molteplici fattori.*
Una volta che lo screener visualizza un elenco di titoli che corrispondono a questi criteri, puoi ordinare e filtrare i risultati per trovare le opzioni migliori. Ad esempio, per esaminare i titoli azionari dell'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500) con le peggiori performance, ordina l'elenco in base alla variazione di prezzo più alta a quella più bassa dall'inizio dell'anno.
3. Fai ricerche sui titoli azionari prima di acquistarli.
Il vero lavoro di investimento, ovvero la ricerca e l'analisi, inizia dopo il processo iniziale di selezione dei titoli. Una ricerca approfondita ti aiuta a prendere decisioni di investimento consapevoli rispondendo a queste domande chiave:
- Il titolo azionario rientra nel mio orizzonte temporale di investimento?
- Il titolo azionario è adatto alla mia tolleranza al rischio?
- Il calo del prezzo delle azioni è temporaneo oppure si tratta di un cambiamento fondamentale e permanente nelle aspettative aziendali? *Nota: per valutare la situazione finanziaria dell'azienda è necessario analizzare i bilanci e le relazioni sugli utili.*
Cronologia degli investimenti: il punto di vista di un esperto
La cronologia del tuo investimento è il periodo di tempo per cui manterrai il tuo denaro investito prima di liquidarlo. Quando si acquistano azioni, si dovrebbe pianificare di mantenere i propri investimenti per almeno 5-10 anni. Più a lungo investi, minore è il rischio di perdita. Questo perché il mercato azionario può essere volatile nel breve termine, ma tende solitamente a salire nei periodi più lunghi. Da un'analisi da lui condotta emergono due dati interessanti: Ben carlson Per riassumere questo punto:
- Il mercato azionario non ha mai perso valore in un arco di tempo di 20 anni.
- Il rendimento annuo più basso in un periodo di 30 anni è stato del 7.8%.
Con un orizzonte temporale di investimento lungo, non devi preoccuparti troppo delle fluttuazioni a breve termine. Puoi scegliere di mantenere l'investimento finché il mercato non torna a crescere. In questo modo eviti perdite e mantieni la tua posizione per beneficiare della ripresa. *Nota dell'esperto: diversificare il portafoglio di investimenti riduce ulteriormente il rischio.*
tolleranza al rischio
La tolleranza al rischio indica quanta volatilità dei prezzi sei disposto ad accettare. Investire entro i limiti della propria tolleranza al rischio aiuta a prendere decisioni consapevoli e razionali, anziché emotive. La comprensione è considerata Valutazione del rischio di investimento Guardami.
Se preferisci investimenti più sicuri, vai su:
- Aziende che conosci.
- Grandi aziende che hanno la capacità di gestire tutti i cicli economici e finanziari.
- Modelli di business che capisci.
- Settori difensivi come servizi di pubblica utilità, beni di consumo di base e assistenza sanitaria.
- Azioni che pagano dividendi regolari e crescenti.
Calo temporaneo o permanente dei prezzi: un'analisi approfondita
Solitamente non è difficile determinare le ragioni del calo del prezzo di un'azione. Inizia esaminando lo storico dei prezzi del titolo azionario rispetto all'indice S&P 500. Se i due trend sono simili, la causa del calo del titolo potrebbe essere l'andamento macroeconomico, piuttosto che condizioni specifiche dell'azienda. I trend macroeconomici sono ciclici, ovvero svaniscono e si ripetono nel tempo, il che può offrire opportunità di investimento.
Successivamente, cerca notizie negative sull'azienda che coincidano con le date in cui il prezzo è sceso. Variazioni del rating e resoconti finanziari deludenti sono cause comuni che possono causare un calo improvviso del prezzo di un'azione. Utilizza siti web di investimenti come marketbeat.com, stockanalysis.com o Yahoo Finance per esaminare le variazioni delle valutazioni degli analisti e le recenti performance di vendite e utili rispetto alle aspettative. *Nota dell'esperto: prestare particolare attenzione alle revisioni dei rating da parte delle principali agenzie di rating.*
È inoltre opportuno esaminare i comunicati stampa sugli utili aziendali e le trascrizioni delle conference call sui risultati finanziari. Anche se soggettiva, la descrizione del clima aziendale e delle aspettative da parte del team dirigenziale può essere utile. Da lì dovresti iniziare a farti un'opinione sulla sostenibilità del calo del prezzo delle azioni. Se sono soddisfatte tre condizioni, potresti trovarti di fronte a una buona opportunità di acquisto:
- Dietro il calo del prezzo di un'azione ci sono condizioni cicliche o di breve termine.
- L'azienda ha la solidità finanziaria per superare le condizioni avverse.
- L'intervallo di tempo del tuo investimento è sufficientemente lungo da consentire di attendere un'inversione di tendenza.
Azioni con potenziale di rialzo
Questo quadro descrive una potente strategia di investimento che pochi investitori hanno la disciplina di attuare. Acquista azioni di buone aziende quando i loro prezzi sono bassi e attendi pazientemente che si riprendano. Investire per creare ricchezza a lungo termine può essere davvero semplice. *Nota dell'esperto: questo approccio richiede una solida analisi fondamentale per identificare le aziende veramente "buone".*
