Il ruolo del consulente finanziario è in continua evoluzione. Con il progresso intelligenza artificiale (AI)Il valore che forniamo deve andare oltre la conoscenza tecnica. Il futuro appartiene a coloro che crescono professionalmente, personalmente e relazionalmente. Per diventare consulenti finanziari Meglio ancora, dobbiamo essere studenti per tutta la vita, ascoltatori empatici e partner fidati.
Diventa più di un consulente finanziario: sviluppare competenze nell'era dell'intelligenza artificiale
I rapidi sviluppi tecnologici, come l'intelligenza artificiale (IA), l'automazione e i robo-advisor, stanno rendendo più ampiamente disponibili strumenti un tempo riservati alle grandi aziende. Ciò che un tempo era un vantaggio competitivo è ormai diventato uno standard nel settore della consulenza finanziaria.
Ad esempio, l'indicizzazione diretta era un tempo prerogativa dei family office e degli hedge fund che potevano permettersi i grandi algoritmi e lo spazio di archiviazione necessari per simulare un indice all'interno di un portafoglio. Si trattava di un'offerta complessa e costosa utilizzata dalle aziende per attrarre clienti con un patrimonio netto molto elevato. Questo tipo di tecnologia è ormai alla portata di tutte le aziende che operano nel campo della consulenza finanziaria e degli investimenti.
C'è un detto che mio padre mi ha inculcato fin da piccolo: "La stessa cosa che ti ha reso vincente è la stessa cosa che può farti fallire". Non possiamo accontentarci di ciò che abbiamo. Dobbiamo impegnarci costantemente per migliorare noi stessi per offrire ai nostri clienti un servizio più efficace. In definitiva, il nostro business è quello del servizio al cliente. Se non diamo priorità al nostro sviluppo professionale e non lasciamo che la tecnologia guidi il futuro, saremo fuori dal mercato. *Nota: la formazione professionale continua è essenziale per i consulenti finanziari per stare al passo con i cambiamenti tecnologici e soddisfare le esigenze in continua evoluzione dei clienti.*
Salire sulla prossima vetta
Ogni traguardo segna l'inizio di una nuova scalata, non il traguardo. Ogni certificazione professionale che ottengo – Certified Public Accountant (CPA), Insurance License, ecc. – affina le mie competenze e amplia il valore che offro ai clienti. Non si tratta solo di avere lettere dopo il mio nome; Si tratta di costruire una base più solida per le persone che dipendono da me. *Dal mio punto di vista di esperto, le certificazioni riflettono un impegno verso uno sviluppo professionale continuo, fondamentale per fornire il miglior servizio.*
La parte migliore? Molte certificazioni soddisfano i requisiti di formazione professionale continua (CPE). Poiché ho già bisogno di ore di formazione continua continua (CPE), scelgo corsi che mi consentano di ottenere una nuova certificazione. Resterai sorpreso da quante ore potrai completare man mano che migliori le tue abilità. *Investire nella formazione professionale continua non solo accresce le competenze individuali, ma contribuisce anche ad elevare il livello dell'organizzazione nel suo complesso.*
Sii un bibliotecario, non solo un bibliotecario
Uno dei più grandi cambiamenti mentali che ho fatto è stato rendermi conto che non ho bisogno di avere tutte le risposte. Tutto ciò che mi serve sapere è come trovarli e spiegarli in un modo che abbia senso per i miei clienti. Questa è la differenza tra essere un bibliotecario ed essere un bibliotecario. Non sono qui per conservare ogni informazione; Sono qui per guidare, coordinare e tradurre le cose più importanti. Dobbiamo essere in grado di vedere chiaramente il quadro generale, vale a dire vedere la foresta invece di concentrarci su un singolo albero.
Un tempo mi sentivo sotto pressione nel dover fornire una risposta immediata a ogni domanda. Ho imparato che è più affidabile dire: "Non lo so, ma lo scoprirò". I clienti non si aspettano che siamo super. Si aspettano onestà e perseveranza. Preferisco prendermi un giorno in più per dare seguito a un consiglio preciso piuttosto che rischiare di dare subito a qualcuno la direzione sbagliata. *Ammettere la propria ignoranza è spesso visto come un segno di integrità professionale.*
I consulenti devono dare priorità alla comprensione delle relazioni e delle emozioni dei clienti, perché il nostro vero valore risiede nel sapere come applicare la conoscenza al contesto della vita delle persone. Ciò crea credibilità e fiducia e distingue un buon consulente da un consulente eccellente. *La capacità di comprendere gli aspetti psicologici e sociali dei clienti è un'abilità essenziale per un consulente finanziario di successo.*
Concentratevi sull'intelligenza emotiva (IE), non solo sull'intelligenza artificiale (IA).
L'intelligenza artificiale può analizzare portafogli di investimento, formulare piani e condurre conversazioni, ma non può replicare l'intelligenza emotiva. Come consulenti finanziari, il nostro punto di forza principale risiede nel modo in cui ci relazioniamo con i clienti.
I clienti vogliono qualcuno che ascolti ciò che hanno da dire, soprattutto durante i grandi cambiamenti della vita, come la perdita del lavoro, la pianificazione di un nuovo bambino o la pensione. Il contatto umano crea relazioni durature, trasformando un incontro occasionale in un rapporto di consulenza che dura tutta la vita. *Nota: la fiducia è il fondamento di questa relazione.*
Il mio obiettivo è semplice: voglio che i miei clienti se ne vadano sentendosi meglio di quando sono entrati, non perché ho fornito loro immediatamente una soluzione perfetta, ma perché si sono sentiti ascoltati e supportati. *L'ascolto attivo è una competenza fondamentale per costruire la fiducia.*
Questo lavoro è personale e richiede un alto livello di etica. Per essere un ottimo consulente finanziario è necessario innanzitutto essere una brava persona. Se vogliamo aiutare gli altri a crescere, dobbiamo fare lo stesso anche noi. Empatia, integrità e intelligenza emotiva (IE) ci distingueranno nell'evoluzione di questo settore. *L'intelligenza emotiva è un vantaggio competitivo fondamentale nella consulenza finanziaria.*
Creare un'esperienza integrata: integrare la pianificazione finanziaria e fiscale
Il nostro tempo è una delle cose più preziose che possiamo offrire ai nostri clienti. Ecco perché ritengo che sia così importante integrare la pianificazione finanziaria e fiscale in un'unica esperienza. Quando i clienti chiedono informazioni su sanzioni, detrazioni o implicazioni fiscali, l'ultima cosa che voglio fare è indirizzarli altrove. Dire a qualcuno: "Questa è una domanda fiscale che dovrai rivolgere al tuo commercialista" interrompe lo slancio e aggiunge inutili attriti al rapporto.
Ogni volta che segnali un cliente, apri la porta a qualcun altro. Se non riesci a soddisfare tutte le esigenze del tuo cliente, lo farà qualcun altro. Fornire un servizio integrato è una strategia di fidelizzazione dei clienti. *Nota: questo può includere la fornitura di servizi completi di consulenza finanziaria e fiscale sotto lo stesso tetto.*
La mia priorità è approfondire le mie conoscenze fiscali e mantenere le mie credenziali di CPA, consentendomi di fornire assistenza in tempo reale e ridurre le esitazioni che possono minare la fiducia. Non tutti i consulenti devono essere esperti fiscali, ma è necessario un piano. Ciò potrebbe significare instaurare stretti rapporti con gli studi di commercialisti, assicurando ai tuoi clienti risposte rapide e affidabili senza essere esclusi dal tuo ecosistema. *Suggerimento: creare una solida rete di professionisti fiscali aumenta il valore dei tuoi servizi.*
Comunicare in modo umano: costruire relazioni più solide con i clienti
Condividere il lato umano della nostra personalità consente ai clienti di entrare in contatto più profondamente. Che si tratti di condividere storie sui propri figli, di celebrare un traguardo professionale o semplicemente di condividere con gli altri la propria vita quotidiana, questi momenti hanno un impatto molto più profondo della comunicazione in generale.
I clienti sono più propensi a ricordare i dati personali piuttosto che un riepilogo di mercato. Anche mesi dopo l'invio di una newsletter, i clienti diranno: "Congratulazioni per il nuovo bambino" oppure "Ho visto che hai vinto un premio, complimenti!" Questi commenti possono sembrare insignificanti, ma sono molto potenti. *Nota: queste interazioni rafforzano la fedeltà al marchio.*
Le persone ti prestano attenzione e ti vedono come qualcosa di più di un semplice consulente. Questo elemento umano crea fiducia, ricordando ai clienti che condividiamo vite, obiettivi e sfide simili. *Creare fiducia è il fondamento di un solido rapporto professionale.*
Quando i clienti provano empatia per te, è più probabile che restino con te. *L'empatia e il rapporto personale sono fondamentali per la fidelizzazione dei clienti.*
L'intelligenza artificiale offre un valore innegabile al nostro settore, ma non sostituirà le persone. Ciò che distingue i grandi consulenti è la loro etica, la loro compassione e la loro genuina comprensione degli altri. Ogni licenza, certificazione e sfida che affrontiamo misurano la nostra volontà di investire per migliorare. Il futuro di questo settore appartiene a coloro che sono non solo competenti e adattabili, ma anche profondamente umani. La comunicazione sarà sempre il nostro vero punto di forza. *La connessione umana è il vantaggio competitivo sostenibile nell'era dell'intelligenza artificiale.*
