All'inizio del 2025 gli investitori hanno dovuto affrontare condizioni estremamente volatili e stressanti, con perdite significative sul mercato azionario. Le sfide in corso potrebbero spingere gli investitori a prendere in considerazione un approccio diverso all'allocazione del loro denaro destinato alla pensione, includendo asset alternativi.
Nel 2024 è aumentata la domanda di investimenti alternativi. In modo significativo Per investitori al dettaglio e istituzionali che desiderano incrementare i rendimenti e migliorare la diversificazione del portafoglio. I gestori patrimoniali del mercato privato stanno ora cercando Al canale retailQuindi la domanda e l'offerta crescenti si incontrano a metà strada. Inoltre, le nuove piattaforme tecnologiche hanno aperto l'accesso ai mercati privati che prima erano accessibili solo ai ricchi.
Mi aspetto che queste tendenze continuino e accelerino nei prossimi anni a causa della maggiore educazione degli investitori, della persistente incertezza del mercato azionario e delle mutevoli condizioni normative. Si prevede che il settore WealthTech registrerà una crescita significativa, trainata dalle innovazioni tecnologiche e dal crescente interesse degli investitori negli strumenti digitali di gestione patrimoniale.
Maggiore utilizzo di asset alternativi nei piani pensionistici
Maggiore utilizzo di asset alternativi nei piani pensionisticiPer l'investitore medio, la maggior parte del portafoglio di investimenti è concentrata in piani pensionistici come i piani 401(k) o i conti pensionistici individuali (IRA). La maggior parte delle società di intermediazione e delle banche consentono di investire nei conti pensionistici individuali (IRA) solo in attività tradizionali quali azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento.
Tuttavia, gli investitori possono avvalersi di un depositario IRA autogestito per investire i propri risparmi pensionistici in una varietà di classi di attività alternative, come private equity, credito privato e capitale di rischio. Gli IRA autogestiti consentono anche investimenti diretti in criptovalute, che hanno riscontrato una notevole popolarità grazie a Per i prezzi standard che alcune valute hanno raggiunto all'inizio di quest'anno. *Nota: investire in criptovalute comporta rischi elevati e una volatilità significativa.*
Mi aspetto che il settore aumenti la consapevolezza dei diversi modi per accedere ad asset alternativi nei portafogli di investimento, anche tramite IRA autogestiti. Questi conti possono essere aperti online in pochi minuti. In definitiva, gli investitori vogliono avere il controllo sui propri investimenti pensionistici e probabilmente nei prossimi anni assisteremo a un aumento del numero di investitori che impareranno come farlo attraverso IRA autogestiti. *Vale la pena notare che la scelta di asset alternativi richiede uno studio attento e una valutazione accurata del rischio.*
Le istituzioni tradizionali sono sempre più attive negli investimenti alternativi.
Mi aspetto che il prossimo anno vedrà un maggiore impegno da parte delle istituzioni tradizionali, compresi i principali broker finanziari e consulenti finanziari, nel campo di Investimenti alternativi (ALT)In risposta alla crescente domanda degli investitori. Ad esempio, diversi broker hanno lanciato ETF sulle criptovalute (ETF (Exchange Traded Fund)) Nel 2024, come Fidelity و BlackRock و Invesco. Questa tendenza riflette il crescente interesse per Investimenti alternativi Come parte essenziale delle strategie di diversificazione.
I consulenti finanziari si impegnano costantemente per migliorare l'allocazione delle risorse e incrementare i risultati dei portafogli dei propri clienti. Uno studio condotto da ha scoperto che KKR Un portafoglio che prevede un'allocazione del 40% in azioni, del 30% in obbligazioni e del 30% Per investimenti alternativi, ha ottenuto un rendimento annuo superiore rispetto al portafoglio di riferimento composto al 60% da azioni e al 40% da obbligazioni, nel periodo dal 1927 al 2021. Ciò indica la crescente importanza dell'inclusione Investimenti alternativi Nei portafogli di investimento per ottenere performance migliori.
I consulenti finanziari adatteranno le loro raccomandazioni per riflettere le nuove ricerche, ma hanno bisogno di aiuto per farlo. I nuovi broker e consulenti nel settore possono Investimenti alternativi Affidandosi a specialisti del settore, come la recente partnership tra l’Associazione degli Analisti Certificati di Investimenti Alternativi (CAIA) e la Financial Planning Association (FPA), per scambiare materiale didattico. Queste partnership svolgono un ruolo fondamentale nell'arricchire la conoscenza e la competenza nel settore. Investimenti alternativi.
Esperienza digitale migliorata per dare potere ai nuovi investitori
In passato, il settore degli investimenti alternativi si basava principalmente su processi manuali e non traeva vantaggio dalla tecnologia; Immaginate penne, carta e fax. Sebbene questo approccio avesse senso quando tali investimenti erano riservati solo a pochi individui con un patrimonio netto elevato, non è più adatto agli investitori nell'era digitale. Con l'emergere di FinTechL'accesso agli strumenti digitali è diventato una necessità.
Gli investitori necessitano di una piattaforma unificata in cui possano formarsi, accedere a una gamma di opzioni, valutare le decisioni e quindi effettuare investimenti senza problemi. Idealmente, le piattaforme dovrebbero essere supportate dal supporto umano. Gli investitori sono abituati a queste piattaforme e strumenti digitali per gli asset tradizionali basati sul mercato pubblico e si aspetteranno di trovarli anche per gli investimenti alternativi. Ciò include semplicità d'uso e interfacce utente intuitive.
La stessa tecnologia e la stessa esperienza digitale dovrebbero essere prontamente disponibili ai consulenti finanziari, in modo che si sentano a loro agio nel consigliarli ai clienti. In definitiva, le aziende che attraggono gli investitori con un'esperienza digitale intuitiva saranno quelle meglio posizionate per crescere. Fornire un'esperienza utente fluida (UX) È la chiave del successo nell'attrarre e fidelizzare nuovi investitori.
Speranze di cambiare il difficile panorama normativo
Negli ultimi anni, il panorama normativo è diventato difficile da gestire per i gestori di fondi, i consulenti finanziari e gli investitori. Le agenzie governative stanno prendendo di mira il settore intensificando i controlli e le misure di controllo. La situazione attuale è ancora questa. Sapendo che il rigoroso rispetto delle normative è il fondamento della gestione del rischio operativo.
Mentre le aziende cercano opportunità di crescita e innovazione negli investimenti alternativi, la conformità deve continuare a essere una priorità assoluta. Le cose stanno lentamente iniziando a muoversi in una direzione diversa per gli investimenti alternativi, come l'approvazione di La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti sui fondi negoziati in borsa (ETF) sulle criptovaluteMa ci sono ancora degli ostacoli. Questo sviluppo rappresenta un cambiamento significativo nella posizione dell'Autorità in materia di asset digitali.
Inoltre, se la Federal Reserve riprendesse a tagliare i tassi di interesse, la fiducia degli investitori potrebbe aumentare, in particolare per quanto riguarda il private equity e il venture capital, determinando un aumento della domanda di investimenti. Ciò potrebbe creare ulteriore pressione politica da parte degli investitori affinché spingano il panorama normativo in una direzione diversa. Questo scenario rafforza l'importanza di comprendere la relazione tra politica monetaria e fiducia degli investitori.
Un futuro luminoso per gli investimenti alternativi
Ritengo che la domanda di investimenti alternativi continuerà a crescere man mano che gli investitori si renderanno conto del potenziale di diversificazione e del valore di investimento di questi asset. Il settore accoglierà una miriade di piattaforme tecnologiche di facile utilizzo per la gestione patrimoniale, sia per gli investitori individuali che per i loro consulenti finanziari. Nonostante le attuali sfide normative, sono moderatamente ottimista sul fatto che l'evoluzione del panorama politico possa creare un ambiente più favorevole agli investimenti alternativi, aumentando ulteriormente l'attrattiva di questa classe di attività.
Nei prossimi anni si dovrebbe continuare ad ampliare l'accesso a opportunità di investimento che in precedenza erano riservate ai soli ultra-ricchi. Gli investitori che valutano investimenti alternativi possono collaborare con i propri consulenti finanziari per determinare in che modo queste opzioni si inseriscono nei loro piani pensionistici a lungo termine, tenendo conto dei rischi e dei potenziali rendimenti.
Le informazioni qui fornite non costituiscono consulenza in materia di investimenti, tasse o finanza. Dovresti consultare un professionista autorizzato per ricevere consigli sulla tua situazione specifica.
